שימור לקוחות הוא חיוני! עם מעבר הפיננסים לניהול הוליסטי, כולל הכספים הנזילים. סוכנים וארגונים אחרים עלולים לקחת את הלקוחות שלכם אם לא תפעלו בהקדם.

יצירת מקורות הכנסה נוספים: לציבור יש 477 מיליארד ₪ בעו״ש, ו-1.42 טריליון ₪ בפיקדונות. קיימות אפשרויות רבות לספק ערך ללקוחות ולהרוויח מ"עוגת הכסף”.

קהל יעד: לקוחות קיימים, לקוחות שיש לכם קשר טוב וחזק איתם.

תזרים- הכנסה פנויה משמעותית:

הוראת קבע: סכום מההכנסה הפנויה יכול לעבור לקופת גמל להשקעה

הגדלת קצבה עתידית (שכירים): יצירת הוראת קבע חודשית לטובת חיסכון עתידי

קרן פנסיה עצמאיים:

עו"ש או תזרים שלילי:

לבחון איך ניתן לצמצם עלויות ע"י טיוב הביטוחים והכיסויים ביחס להכנסה הקיימת של הלקוח.

הלוואה אל מול קופת גמל

טיוב פיקדונות: העברת פיקדונות לפוליסת חיסכון/קופת גמל להשקעה.

ניירות ערך במידה: ויש ללקוח דמי ניהול גבוהים לבחון האם ניתן להעביר את הסכום למוצר שיש לו אחוזי תשואה טובים יותר ועם דמי ניהול נמוכים.

טיוב הלוואה: במידה ויש ללקוח הלוואה לא טובה לבחון איך ניתן לקחת הלוואה טובה יותר באמצעות הלוואה אל מול קופת גמל /קרן השתלמות