מהו תזרים החודשי? 🗺️
תזרים חודשי מהווה יחידת זמן בה אנחנו עוקבים אחר ההוצאות אל מול ההכנסות במטרה לסיים את החודש ב+ ולקבל החלטות כלכליות טובות יותר עבור עצמנו.
***באפליקציה התזרים נספר מה-1 לחודש עד סופו. יש אפשרות לשנות את תאריך תחילת החודש בתזרים, לדוגמה מה10 עד ה-10 מפורט עוד על בנושא בהמשך המדריך.

🧮למה בכלל לנהל תזרים חודשי?

רובנו יודעים כמה כסף אנחנו עתידים להכניס כל חודש אך רובנו לא יודעים כמה כסף עתיד לצאת. ניהול תזרים מאפשר לקבל תמונת מצב עדכנית ושוטפת לגבי ההוצאות ביחס להכנסות. תמונת מצב זו מאפשרת להתנהל נכון יותר כלכלית ולהגשים את המטרות הכלכליות אליהן אתם שואפים (לצאת מהמינוס, להגדיל את החיסכון לילדים, לקחת הלוואה שתוכלו לעמוד בה ועוד).

✍🏽 שלב ראשון - הגדרת יעדים

כדי להתחיל צריך להגדיר יעדים (להגדרת היעדים ניתן להגיע דרך לחיצה על סמלון היעדים בתחתית המסך) > בראש העמוד נבחר "עריכת יעדים" ונעבור לסקטור "הכנסות" - כעת ניתן להזין את יעדי ההכנסה שלנו לפי הקטגוריות השונות (משכורת, הכנסה מעסק, ביטוח לאומי וכו׳), כלומר סכום הכסף שאתם עתידים להכניס החודש עבור כל אחת מהקטגוריות הרלוונטיות.
לאחר שסיימנו להגדיר את יעדי ההכנסה, נעבור להגדרת יעדי ההוצאה, לחיצה על "הוצאות" בראש העמוד, כעת ניתן להזין את ההוצאות החודשיות לפי הקטגוריות.

כמה עקרונות מנחים להגדרת היעדים...

*חודש תזרימי: המשמעות של חודש תזרימי היא מאיזה יום בחודש נחשב את ההוצאות וההכנסות. לדוגמה: הכרטיס שלי יורד ב- 20 לחודש, אני אוהב לעבוד לפי חודש תזרימי מה-20 לחודש מסוים עד ה-20 לחודש העוקב.

🤹🏽 שלב שני- סיווג תנועות
את רוב התנועות האפליקציה מזהה ומסווגת באופן אוטומטי אך ישנן תנועות שהיא תלמד עם הזמן עפ״י הסיווג שנבחר.
​לדוגמה: הוצאה שנקראת "איי.וי.יו" (שם של מכון כושר) האפליקציה לא זיהתה את שם בית העסק ולכן סיווגה אותה תחת קטגורית שונות. בזמן עריכת התנועה עלינו לשנות את הסיווג

לקטגורית - "בריאות, טיפוח וקוסמטיקה" > עם תת קטגוריה - "ספורט וכושר". מעתה האפליקציה תזהה כל חיוב מבית העסק הנ״ל ותשייך את אותה התנועה לקטגוריה שהגדרתם.

🤔אז איפה מתחילים? ההמלצה שלנו היא לחזור לדף היעדים ולערוך את התנועות שנמצאות תחת קטגורית ה"שונות" כיוון שתחת הקטגוריה הזו תמצאו את רוב התנועות שלא סווגו בצורה נכונה.

✏️כיצד עורכים תנועה? לחיצה על התנועה שאותה נרצה לערוך תפתח אפשרויות עריכה מתקדמות, אחת מאפשרויות העריכה הינה סיווג הקטגוריות. לאחר בחירת הקטגוריה יש ללחוץ על "שמירה".

📅שלב שלישי - הגדרת תאריך לתחילת החודש בתזרים (פיצ'ר פרימיום)
ניתן להגדיר את תאריך תחילת התזרים החודשי, לדוגמה, אם כרטיסי האשראי יורדי

ב-20 לכל חודש ומבחינתכם זה הזמן בו החודש "מתאפס" תוכלו להגדיר את החודש התזרימי

מה-20 לחודש עד ה-20 לחודש העוקב.
🔎איפה ניתן לשנות את תאריך תחילת התזרים?
"עוד" (למטה משמאל) > האזור האישי > הגדרות (גלגל שיניים מצד שמאל למעלה) > יעדים > הגדרת יעדים.