כחלק מרפורמת הבנקאות הפתוחה, הוספה האפשרות לחיבור חשבון בנק של תאגיד, חברות בע״מ, ח.פ, ולתת גישה לצפייה במידע.
לצערנו כחלק מהתהליך, בשונה מחשבונות פרטיים, נדרש להקים הרשאה לפני מתן הסכמה לבנקאות הפתוחה.
שירותי העברת מידע בתאגידים - מורשי בנקאות פתוחה הם בעלי תפקיד שהוסמכו ע"י החברה לפעול ולתת הרשאות גישה למידע הפיננסי של התאגיד.
• חשבונות תאגיד המנוהלים במערכת הרשאות - התאגיד יעביר לבנק את החלטותיו באמצעות בחירת מורשה חתימה שיהיה רשאי לתת הסכמת גישה באופן פשוט ונוח למידע פיננסי על אודות התאגיד לעניין אותו החשבון. כדי להקים מורשה בנ"פ, התאגיד יעביר החלטת חברה (טופס 403-86) עם פירוט החשבונות הנדרשים לשיתוף + לוודא שהמורשה פעיל בערוצים ישירים לפחות ברמת "מורשה לצפייה במידע".
• חשבונות תאגיד שאינם במערכת הרשאות – כל מי שהוגדר בתאגיד כ"חותם בשם" והם בעלי הרשאות לפעולה בדיגיטל. המורשים אינם נדרשים ברישום ומוגדרים כמורשי בנ"פ כל עוד לא נאמר אחרת מהתאגיד (בדומה להרשאה הדדית).
במדריך זה ריכזנו את השלבים המקדימים ליצירת הרשאה בבנק לאומי.
להלן כמה שלבים בבנק לאומי:
להלן כמה שלבים בבנק לאומי:
שלב א׳ - חשבון תאגיד הרוצה לפעול בבנקאות פתוחה מתבקש למלא טופס 403-86 ולשלוח לסניף
ניתן להוריד את המסמך מהקישור הבא: קישור
שלב ב׳ - לאחר שהסניף יוסיף את ההרשאה למתן הסכמה לבנקאות פתוחה כל שעלייך לעשות זה לחזור לאפליקציית FamilyBiz, להוסיף את בנק לאומי ולוודא שבוחרים בתהליך ההוספה, חברה ולא פרטי.
שלב ג׳ - ממשיכים להמשך התהליך באתר/באפליקציית לאומי לפי ההנחיות עד לסיום וחזרה לאפליקציית FamilyBiz.
זהו, הוספתם בהצלחה את חשבון התאגיד בבנק לאומי לאפליקציית FamilyBiz בבנקאות פתוחה.
אנחנו פה לכל שאלה ונשמח לסייע בתהליך